Eerste auto via Private Lease

  • Onderwerp starter Onderwerp starter Anoniem
  • Startdatum Startdatum
A

Anoniem

Guest
Goedemiddag allemaal,

Binnenkort begin ik met mijn nieuwe baan en ben ik op zoek naar mijn eerste auto (private lease).

Mijn verbruik per jaar is naar inschatting maximaal 15.000 km. Periode van maximaal 48 maanden is gewenst.
Het bedrag dat ik maximaal per maand wil uitgeven is circa €425,-.

Werk is niet heel ver van huis, dus ik hoef er geen dagelijkse lange ritten mee te maken.

De auto's die mij het meest aanspreken zijn:

- Opel Corsa (GS Line)
- Peugeot 208 (GT Line)
- Skoda Kamiq
- Kia Stonic
- Ford Puma

Opties zoals camera's en sensoren zijn welkom maar niet per se nodig.
Verder heb ik niet veel verstand van auto's.

Kunnen jullie mij hier wellicht in adviseren?

Alvast bedankt!
 
Kunnen jullie mij hier wellicht in adviseren?
Wat is de vraag? Welke model van je lijst beter is? Andere opties?

Help als je beter aangeeft wat je van een auto verwacht. Goedkoop mogelijk, sportief, hoeveel ruimte, winterbanden nodig, etc?
Vergeet niet private lease is zonder brandstof.
 
Welk model beter is inderdaad. Andere suggesties zijn ook welkom.

Goedkoop mogelijk hoeft niet, zolang het niet meer wordt dan €425,- per maand.

Ruimte achterin is niet heel belangrijk, zolang het voorin maar prima is. Winterbanden zijn niet nodig, die regel ik zelf wel. Een sportieve auto kan, maar hoeft niet per se. Bovenstaande modellen zijn allemaal prima.

Belangrijkste opties voor mij zijn cruise control, een armsteun voorin, Apple Carplay. Verder heb ik niet echt sterke eisen en wensen. De modellen die ik boven heb genoemd zijn de modellen die mij het meest aanspreken qua uiterlijk.
 
Vergeet niet proefritten te maken om zelf indrukken op te doen! Ik geloof dat de door jou genoemde auto's in kwaliteit niet onder doen.
 
De eerste twee zijn gewone B-segmenters, die daaronder zijn B-segment SUV's. Daardoor ook duurder. Dus in plaats van de Kamiq, Stonic en de Puma zou ik de Fabia, Rio en Fiesta in dat lijstje verwachten.

Ga er gewoon eens mee rijden en vergelijk ook goed de PL voorwaarden van de verschillende aanbieders.
 
Let bij de prijzen goed op het aantal kilometers.
Meestal is dit gebaseerd op 10.000 km/jaar, meer kilometers zijn vaak niet goedkoop.
 
Er is niet echt een beter of slechter. Zeker bij private lease, een eventuele mankement valt toch onder garantie of is voor de leasemaatschappij. Bovendien zullen ze het allemaal wel 4 jaar en 60.000km uithouden, dat stelt natuurlijk niks voor...
De vraag is vooral welke het beste aansluit bij jouw wensen. Welke stoelen je het prettigst vindt etc Proefritten maken dus. Overigens zijn de corsa en 208 wat lager dan je andere opties. Maar ook dat is maar net wat je prettig vindt/ voor wil betalen.
Hou er wel rekening mee dat een pl contract op je hypotheek mogelijkheden drukt.
 
Kiezen wat jou het beste past, wat je het keukste vindt!


En mocht het inderdaad van toepassing zijn: vanaf april is de impact van een heel gewone private lease op een heel gewoon hypotheekbedrag echt gigantisch!. Voorbeeldje: 2-verdieners met tegen dubbelmodaal (plm €70k) konden vorig jaar €380k lenen, vanaf april met een private kease van €400 per maand kunnen ze nog maar €270k lenen...
 
GT86 zei:
Kiezen wat jou het beste past, wat je het keukste vindt!


En mocht het inderdaad van toepassing zijn: vanaf april is de impact van een heel gewone private lease op een heel gewoon hypotheekbedrag echt gigantisch!. Voorbeeldje: 2-verdieners met tegen dubbelmodaal (plm €70k) konden vorig jaar €380k lenen, vanaf april met een private kease van €400 per maand kunnen ze nog maar €270k lenen...
Klik om te vergroten...

Het leasecontract komt op naam van mijn ouders te staan. Nadat ik een hypotheek heb afgesloten zal ik het contract overkopen en op mijn naam laten zetten.

Ik ga binnenkort eens wat proefritjes maken en zal dan kijken welke auto ik het fijnste vind!
 
De Opel Corsa en Peugeot 208 zijn B segment auto's. Ze zijn goedkoper in de private lease en gebruiken minder brandstof dan de andere opties uit je lijstje.

Andere opties in het B segment zijn bijvoorbeeld de Dacia Sandero, Renault Clio, Nissan Micra en Toyota Yaris.

Kijk gewoon naar de beste deal.
 
Hoeveel kilometer je gaat rijden voor de komende 4 a 5 jaar lijkt mij heel lastig. Je weet ook niet wat de toekomst gaat brengen.

Als je graag voor private lease gaat zou ik zoeken naar een contract welke je later kan aanpassen kwa kilometers.

Een 2e hands auto is geen optie? Hiermee ben je het meest flexibel.
 
Volt zei:
Max 7771562 zei:
Het leasecontract komt op naam van mijn ouders te staan.
Klik om te vergroten...

Heb je wel goed uitgezocht of dit is toegestaan anders kan het zijn dat je niet verzekerd bent.
Klik om te vergroten...

Ja, er staat bij dat gezinsleden er ook in mogen rijden.
Zal ik uiteraard ook aangeven dan.
 

...Het leasecontract komt op naam van mijn ouders te staan. Nadat ik een hypotheek heb afgesloten zal ik het contract overkopen en op mijn naam laten zetten...

geen waardeoordeel hoor, maar kan dat, contract overnemen zondermeer? Stel dat het jou geweigerd wordt, vanwege de hypotheek die jij dan net afgesloten hebt?
 
Maar waarom niet gewoon een goedkoop tweede hands autootje? Zo gek veel ga je niet rijden, en dan heb je ook geen gedoe met hypotheek afsluiten of met leaseconstructies via je ouders
 
GT86 zei:

...Het leasecontract komt op naam van mijn ouders te staan. Nadat ik een hypotheek heb afgesloten zal ik het contract overkopen en op mijn naam laten zetten...

geen waardeoordeel hoor, maar kan dat, contract overnemen zondermeer? Stel dat het jou geweigerd wordt, vanwege de hypotheek die jij dan net afgesloten hebt?
Klik om te vergroten...

Ja dat kan, heb me hier al in verdiept en alles nagevraagd. Natuurlijk wel met de overnamekosten erbij.

F Mitsi zei:
Maar waarom niet gewoon een goedkoop tweede hands autootje? Zo gek veel ga je niet rijden, en dan heb je ook geen gedoe met hypotheek afsluiten of met leaseconstructies via je ouders
Klik om te vergroten...

Omdat ik op dit moment niet veel budget heb om meteen een auto te kopen. Wil ook geen gok wagen voor een auto van €1000. Vanaf 1 februari begin ik met full time werken en een gedeelte van het salaris wil ik dan voor private lease gebruiken
 
Opel Corsa-e Edition met subsidie

https://www.anwb.nl/auto/private-lease/anwb-private-lease/aanbod/opel/corsa-e
 
Max 7771562 zei:
(...)

Omdat ik op dit moment niet veel budget heb om meteen een auto te kopen. Wil ook geen gok wagen voor een auto van €1000. Vanaf 1 februari begin ik met full time werken en een gedeelte van het salaris wil ik dan voor private lease gebruiken
Klik om te vergroten...

Klinkt wat als dubbeltje eerste rang, sorry. Beperkt budget en schimmige constructie via je ouders.. Als je zo binnenkort met werken begint ('niet heel ver van huis'), zou je dan wel direct een contract voor 4 jaar aan willen gaan?
Begrijp me niet verkeerd, doe lekker wat voor jou het beste past, maar voor de lange termijn heb ik - in alle eerlijkheid - wat twijfels bij de gemaakte afweging.
Dus
Kunnen jullie mij hier wellicht in adviseren?
Klik om te vergroten...
Zeker. Maar wellicht niet het advies dat je zoekt. :)
Oftewel; kan je niet tijdelijk andere mobiliteitsopties gebruiken (OV/fiets/auto's van anderen) om dan spoedig zelf een auto op de kop te tikken?
https://www.autoscout24.nl/aanbod/daihatsu-cuore-1-0-12v-kyoto-72-000km-zuinige-auto-nwe-apk-benzine-grijs-c4dc86ea-0927-4867-ab16-d08b2d3387ba?source=list_searchresults&cldtidx=3&sort=standard&lastSeenGuidPresent=false&cldtsrc=listPage
Dit is maar een willekeurig voorbeeld (ik heb niet naar de details gekeken van deze auto), maar met wat zoeken kan je nog steeds wel betaalbare karretjes op de kop tikken.
Zonder cruisecontrol en Carplay, dat wel. :)

Anyway, je doet hier maar mee wat je wilt. :-D
 
100% eens met der Magistrat hoor.
Bij je eerste baan, zonder spaargeld en al gelijk de schulden straat in, het is niet slim.

Vanuit gaande dat je nog jong bent, 425 EUR x 48 maanden = 20,400 EUR. Als je dat bedrag in hetzelfde 4 jaar investeert met 6% rendement heb je 23,029 euro bij elkaar na 4 jaar. Laat je dat bedrag, zonder verdere inleg nog laten we zeggen 10 jaar investeren (dan ben je aan gezinshuis toe), dan heb je 41,241 euro.

Ik snap dat dit allemaal als heel verre toekomst klinkt en dat je waarschijnlijk denkt dat je tzt Rockefeller bent (en dat wens ik je van harte) - maar in verreweg meeste gevallen loopt het anders in het leven.

Dus, leen desnoods een kleine 2000 euro van je ouders. Dit kan je binnen 5 maanden terug betalen en ga lekker sparen :)
 
Ik zou het zelf niet doen, maar goed als jouw ouders er mee instemmen. Wees je wel bewust dat het een betalingsverplichting is voor 4 jaar, ook als jouw arbeidscontract niet verlengd wordt. Omdat het op naam van pa en ma staat is dat niet jouw probleem natuurlijk. Hoeveel km is woon-werk? Klinkt als een heel duur regenpak. Ga een half jaar op de fiets en koop een auto met BOVAG garantie als je echt bang bent dat je in de steek gelaten wordt. Eenmalige uitgave, daarna lekker rijden. Ik zou zelf beetje op zoek gaan naar de meest betrouwbare auto tot 3000 euro en daar lekker mee gaan rijden en "goedkoop" schadevrije jaren opbouwen. Maar goed ik ben van de generatie geld wat je niet hebt kun je niet uitgeven (behalve voor een huis dan ;)) Ik rij zelf een fiat grande punto uit 2006, deze heb ik ondertussen 10 jaar en behoudens regulier onderhoud nooit problemen. vb. https://www.marktplaats.nl/v/auto-s/fiat/m1796006338-fiat-grande-punto-1-4-16v-sport-airco-lm-velgen-nap-apk
 
Ik zie het probleem niet. Als TS nu al geen budget heeft om een auto te kopen, dan heeft hij binnen afzienbare tijd ook niet genoeg budget om een huis te kopen. Als starter (die aanname doe ik even) op de arbeidsmarkt met een startsalaris zal een eventuele hypotheek niet gigantisch zijn, dus daar zal vast eigen geld bij moeten. Woning zal ook ingericht moeten worden, kost ook geld.

Kortom, prima om eerst nog even vier jaar lang aan een PL vast te zitten en bij papa en mama te blijven wonen :T

Zonder gekheid. Koop voor een habbekrats een auto voor tijdelijk. Met het geld wat je maandelijks bespaard t.o.v. een PL kun je vlot sparen voor een iets leuker/beter auto'tje én sparen voor een eigen woning.
 
Ik ben het 100% eens met Magistrat en Jaap.

48x €425 = €20400 terwijl je niet ver van je werk woont.

Met €5k koop je een keurig wagentje, 6 maanden garantie. Daar kan je makkelijk 4 jaar tot 8 jaar 60000 tot 120000 mee rijden. Ik neem een zéér ruime €250 per maand verzekering, mrb en onderhoud, dat is echt veel:

48x €250 = €12k + 3k afschrijving is €312 per maand

Een klein beetje geluk met kosten, inruil en/of langer doorrijden:

72× €200 = €15k +3k afschrijving voor 6 jaar rijden, €250 per maand.

En dan laat ik nog buitenwege dat je bijvoorbeeld allrisk kan schrappen, je premie steeds lager wordt. Je kan ten alle tijden inruilen of schorsen. Je kan ook nog iets voordeligers aanschaffen.

Dat je moet lenen mag geen naam hebben, met lease zou je in 12 maanden ook die 12x425 moeten ophoesten.
 
Ik zou het ook niet doen

Heb te vaak binnen mijn eisen werk het zelfde gezien; net van school. auto nodig, ze willen niet in een 'barrel' rijden. En dus liever een 400 euro in de maand voor een PL auto.

Soms gaat dat prima, maar zomaar 2 praktijkvoorbeelden;

1 - Na een half jaar werken is er toch geen klik met de werkgever/werknemer. Hij vind de baan toch niet zo leuk. Contract word ontbonden. Gelukkig heeft hij wel snel een baan weer (anders was het echt een probleem) maar daarvoor moest hij wel veel meer rijden. Hij wil liever een andere auto, maar zit nog 3,5 jaar aan deze auto vast. Heb hem al tijd niet gesproken, maar volgens mij rijd hij er nog steeds in.

2 - Een Ford Focus voor iets van 500 in de maand. Veel in de leaseauto van Pa gereden. Nu een eigen auto en elke auto van ouder dan 8 jaar was in zijn ogen al een 'oude bak / barrel'. Moet prima lukken met zijn salaris toen hij thuis woonde. Nu woont hij op zich zelf. met zijn vriendin in een appartementje. hypotheek, verzekeringen, boodschappen, benzine, sport, TV/internet, water/gas, beetje kleren en als het kan nog even sparen. oeps. die 500 euro hakt er dan toch wel giga in. Eigenlijk had hij met een klein 2e hands B segment auto ook prima uit de voeten gekund die je voor 200 in de maand makkelijk kunt rijden (belasting, verzekering, afschrijving, onderhoud). Maar hij zit er nog 2 jaar aan vast. spijt, maar even uitzitten


Er is niets mis met private lease. maar wel als je zo jong bent, Waarbij de komende jaren kan er nog zoveel veranderen in je leven qua baan, wonen, relatie/gezin, terwijl je wel jaren lang vast zit aan dit contract. Terwijl het totaal niet nodig is.
 
der Magistrat zei:
Max 7771562 zei:
(...)

Omdat ik op dit moment niet veel budget heb om meteen een auto te kopen. Wil ook geen gok wagen voor een auto van €1000. Vanaf 1 februari begin ik met full time werken en een gedeelte van het salaris wil ik dan voor private lease gebruiken
Klik om te vergroten...

Klinkt wat als dubbeltje eerste rang, sorry. Beperkt budget en schimmige constructie via je ouders.. Als je zo binnenkort met werken begint ('niet heel ver van huis'), zou je dan wel direct een contract voor 4 jaar aan willen gaan?
Begrijp me niet verkeerd, doe lekker wat voor jou het beste past, maar voor de lange termijn heb ik - in alle eerlijkheid - wat twijfels bij de gemaakte afweging.
Dus
Kunnen jullie mij hier wellicht in adviseren?
Klik om te vergroten...
Zeker. Maar wellicht niet het advies dat je zoekt. :)
Oftewel; kan je niet tijdelijk andere mobiliteitsopties gebruiken (OV/fiets/auto's van anderen) om dan spoedig zelf een auto op de kop te tikken?
https://www.autoscout24.nl/aanbod/daihatsu-cuore-1-0-12v-kyoto-72-000km-zuinige-auto-nwe-apk-benzine-grijs-c4dc86ea-0927-4867-ab16-d08b2d3387ba?source=list_searchresults&cldtidx=3&sort=standard&lastSeenGuidPresent=false&cldtsrc=listPage
Dit is maar een willekeurig voorbeeld (ik heb niet naar de details gekeken van deze auto), maar met wat zoeken kan je nog steeds wel betaalbare karretjes op de kop tikken.
Zonder cruisecontrol en Carplay, dat wel. :)

Anyway, je doet hier maar mee wat je wilt. :-D
Klik om te vergroten...
Ik stond op het punt om een soortgelijke strekking neer te tikken bij het lezen van de OP, dat hoeft dus niet meer. Sluit ik me helemaal bij aan.
En ja, dan zijn we partypoopers/azijnzijkers. 'Want je moet niet alleen naar de centjes kijken maar ook je hart/gevoel volgen', bla bla. Kan een insteek zijn natuurlijk, en als dat de argumenten zijn dan haak ik ook af en wens ik eenieder het allerbeste. Maar het lijkt mij met het oog op een (financieel gezonde) toekomst een weinig intelligente keuze.
 
Wat je ook kan doen ik bij een private lease aanbieder gewoon je max bedrag invoeren met de kilometers die je rijdt en dan kijken welke auto's naar boven komen. Wellicht zie je dan interessante auto's waar je zelf nog niet aan gedacht hebt.
 
Laat je goed voorlichyen en lees je wat in. Als lees ' winterbanden regel ik zelf wel' dan besef je niet hoe private lease werkt.
 
Janneman zei:
Laat je goed voorlichyen en lees je wat in. Als lees ' winterbanden regel ik zelf wel' dan besef je niet hoe private lease werkt.
Klik om te vergroten...

Want? Als je de auto maar weer inlevert met de originele wielen/ banden.
 
Denk dat alles al gezegd is. Ik moet als hypotheekadviseur bijna wekelijks starters teleurstellen die met dubbele studieschulden en private lease teleurgesteld zijn dat ze hun jaren 30 woning met authentieke details niet kunnen financieren, laat staan dat ze geld moeten hebben om te overbieden. Als ik de vraag stel hoe ze denken een hypotheek van € 1300,- in de maand te gaan betalen terwijl ze nu thuis wonen, beide fulltime werken en geen spaargeld hebben dan blijft het vaak angstvallig stil.

Dat laatste overigens om ze wakker te schudden, ik weet ook wel dat je je leefstijl aanpast als je een woning gekocht hebt.
 
Persoonlijk zou ik voorlopig afzien van het kopen van een huis/huren van een huis. de prijzen zijn niet normaal hoog en je krijgt voor heel veel geld weinig woning, het wordt iets beter als je buiten de randstad woont, maar ook daar zijn huizen duur.
Dat gezegd te hebben zou ik gewoon een Private Lease auto nemen, als je 100% zeker weet dat de constructie die je wilt ook echt kan.
 
Ik ben het zeer met bovenstaande opmerkingen eens, ik had nog even van mn vers verworven vrijheden genoten in plaats allerlei financiele molenstenen om te hangen. Die heb ik nu alsnog genoeg.

Terugkijkend als veertiger, bij mij is het de afgelopen 25 jaar nooit volgens plan gegaan op gebied van werk/relaties/financiën/gezondheid, zowel positief als negatief en ben ik blij dat ik er überhaupt nog ben :-D

Maar hoe dan ook, als hij graag nieuw wil rijden, dan is dit de manier en hopelijk vaart hij er wel bij en loopt het plan met baan/huis/private lease/relatie zoals je voor ogen hebt.
 
Frits79 zei:
Persoonlijk zou ik voorlopig afzien van het kopen van een huis/huren van een huis. de prijzen zijn niet normaal hoog en je krijgt voor heel veel geld weinig woning, het wordt iets beter als je buiten de randstad woont, maar ook daar zijn huizen duur.
Dat gezegd te hebben zou ik gewoon een Private Lease auto nemen, als je 100% zeker weet dat de constructie die je wilt ook echt kan.
Klik om te vergroten...

De verwachtingen zijn dat het zeker nog jaren gaat duren voordat de huizenprijzen niet meer overhit zijn volgens de experts. Ze verwachten over een paar jaar de eerste voorzichtige tekenen, geheel afhankelijk van de overheid, hoeveel huizen er bij gebouwd mogen/kunnen worden, arbeidskrachten en immigranten.

Dat de prijzen gaan dalen zijn de meningen over verdeeld, maar vrijwel iedereen is er van overtuig dat ze niet enorm gaan kelderen. wel dat het stabiliseert. Daarvoor zijn er simpelweg te weinig huizen in Nederland.

Los daarvan; afhankelijk hoe oud je bent, is het ook gezond om op een gegeven moment op jezelf te wonen. En ja, dat kost helaas veel geld.
 
Mieluh zei:
Denk dat alles al gezegd is. Ik moet als hypotheekadviseur bijna wekelijks starters teleurstellen die met dubbele studieschulden en private lease teleurgesteld zijn dat ze hun jaren 30 woning met authentieke details niet kunnen financieren, laat staan dat ze geld moeten hebben om te overbieden. Als ik de vraag stel hoe ze denken een hypotheek van € 1300,- in de maand te gaan betalen terwijl ze nu thuis wonen, beide fulltime werken en geen spaargeld hebben dan blijft het vaak angstvallig stil.

Dat laatste overigens om ze wakker te schudden, ik weet ook wel dat je je leefstijl aanpast als je een woning gekocht hebt.
Klik om te vergroten...

1300 euro is voor afgestudeerde tweeverdieners toch niet zoveel, daar kunnen ze individueel niet voor huren.
Dat mensen blijkbaar een verplichting aangaan zonder rekening te houden met de gevolgen verbaast me wel.
 
Bimmert zei:
Mieluh zei:
Denk dat alles al gezegd is. Ik moet als hypotheekadviseur bijna wekelijks starters teleurstellen die met dubbele studieschulden en private lease teleurgesteld zijn dat ze hun jaren 30 woning met authentieke details niet kunnen financieren, laat staan dat ze geld moeten hebben om te overbieden. Als ik de vraag stel hoe ze denken een hypotheek van € 1300,- in de maand te gaan betalen terwijl ze nu thuis wonen, beide fulltime werken en geen spaargeld hebben dan blijft het vaak angstvallig stil.

Dat laatste overigens om ze wakker te schudden, ik weet ook wel dat je je leefstijl aanpast als je een woning gekocht hebt.
Klik om te vergroten...

1300 euro is voor afgestudeerde tweeverdieners toch niet zoveel, daar kunnen ze individueel niet voor huren.
Dat mensen blijkbaar een verplichting aangaan zonder rekening te houden met de gevolgen verbaast me wel.
Klik om te vergroten...
Klopt, maar dan ga je al wel uit van tweeverdieners die blijkbaar geen spaargeld hebben. Dus ergens moeten ze maandelijks 650 p.p. gaan besparen om de hypotheek te kunnen betalen. Dat je ook andere kosten er bij krijgt (verzekeringen, belastingen, maar ook zoiets als boodschappen) is dan nog 'bonus'. Dan kun je stellen dat je leefstijl aanpast, maar dit is nog wel een stap om te maken dan. Verder verbaas ik mij ook over het feit dat er steeds meer wordt 'afgekocht' met leaseconstructies. In bepaalde gevallen kan dat een uitkomst zijn, maar in de basis leef je dan boven je stand en geef je geld uit waarvan je redelijkerwijs hoopt dat je dit in de toekomst nog binnenkrijgt. Zolang het goed gaat, gaat het goed. Maar er hoeft maar één kink in de kabel te komen en je hebt een flink probleem. Juist nu de woningmarkt zo moeilijk is, wil je er toch alles aan doen om je positie zo sterk mogelijk te maken? En daar heb je maar een paar zaken voor nodig: een stuk eigen vermogen en zo min mogelijk betalingsverplichtingen om een hypotheek te kunnen krijgen (of eventueel de huur te kunnen betalen). Voor mij is dat altijd heel vanzelfsprekend geweest, zo heb ik het van huis uit ook meegekregen. Maar als je ziet hoe sommige mensen er mee omgaan... Ik zou er niet heel lekker bij slapen in zo'n geval. En dat wil trouwens ook niet zeggen dat je als een krent moet leven, maar bij mij gaat er wel elke maand een redelijk bedrag naar de spaarrekening. Op die manier heb je altijd budget voor een tegenvaller, of liever, iets leuks zoals een andere auto (zonder financiering).
 
Leon in zn Fiesta zei:
Bimmert zei:
1300 euro is voor afgestudeerde tweeverdieners toch niet zoveel, daar kunnen ze individueel niet voor huren.
Dat mensen blijkbaar een verplichting aangaan zonder rekening te houden met de gevolgen verbaast me wel.
Klik om te vergroten...

Klopt, maar dan ga je al wel uit van tweeverdieners die blijkbaar geen spaargeld hebben. Dus ergens moeten ze maandelijks 650 p.p. gaan besparen om de hypotheek te kunnen betalen. Dat je ook andere kosten er bij krijgt (verzekeringen, belastingen, maar ook zoiets als boodschappen) is dan nog 'bonus'. Dan kun je stellen dat je leefstijl aanpast, maar dit is nog wel een stap om te maken dan.
Klik om te vergroten...

Aha, zo had ik het niet gelezen, maar dan begrijp ik het.
 
AsconaGT zei:
Frits79 zei:
Persoonlijk zou ik voorlopig afzien van het kopen van een huis/huren van een huis. de prijzen zijn niet normaal hoog en je krijgt voor heel veel geld weinig woning, het wordt iets beter als je buiten de randstad woont, maar ook daar zijn huizen duur.
Dat gezegd te hebben zou ik gewoon een Private Lease auto nemen, als je 100% zeker weet dat de constructie die je wilt ook echt kan.
Klik om te vergroten...

De verwachtingen zijn dat het zeker nog jaren gaat duren voordat de huizenprijzen niet meer overhit zijn volgens de experts. Ze verwachten over een paar jaar de eerste voorzichtige tekenen, geheel afhankelijk van de overheid, hoeveel huizen er bij gebouwd mogen/kunnen worden, arbeidskrachten en immigranten.

Dat de prijzen gaan dalen zijn de meningen over verdeeld, maar vrijwel iedereen is er van overtuig dat ze niet enorm gaan kelderen. wel dat het stabiliseert. Daarvoor zijn er simpelweg te weinig huizen in Nederland.

Los daarvan; afhankelijk hoe oud je bent, is het ook gezond om op een gegeven moment op jezelf te wonen. En ja, dat kost helaas veel geld.
Klik om te vergroten...
Dat je op jezelf wilt wonen kan ik begrijpen, maar 300k neertellen voor een huis met een waarde van 180K dat snap ik dan weer niet, huren is net zo belachelijk duur.
 
Ik ben autoliefhebber maar heb zeker in de eerste jaren na mijn rijbewijs weinig geld uitgegeven aan auto's. Hierdoor had ik wel spaargeld die ik heel goed kon gebruiken voor het kopen van een (klus)huis om daarmee een mooie start op de woningmarkt te maken.
 
Frits79 zei:
AsconaGT zei:
Frits79 zei:
Persoonlijk zou ik voorlopig afzien van het kopen van een huis/huren van een huis. de prijzen zijn niet normaal hoog en je krijgt voor heel veel geld weinig woning, het wordt iets beter als je buiten de randstad woont, maar ook daar zijn huizen duur.
Dat gezegd te hebben zou ik gewoon een Private Lease auto nemen, als je 100% zeker weet dat de constructie die je wilt ook echt kan.
Klik om te vergroten...

De verwachtingen zijn dat het zeker nog jaren gaat duren voordat de huizenprijzen niet meer overhit zijn volgens de experts. Ze verwachten over een paar jaar de eerste voorzichtige tekenen, geheel afhankelijk van de overheid, hoeveel huizen er bij gebouwd mogen/kunnen worden, arbeidskrachten en immigranten.

Dat de prijzen gaan dalen zijn de meningen over verdeeld, maar vrijwel iedereen is er van overtuig dat ze niet enorm gaan kelderen. wel dat het stabiliseert. Daarvoor zijn er simpelweg te weinig huizen in Nederland.

Los daarvan; afhankelijk hoe oud je bent, is het ook gezond om op een gegeven moment op jezelf te wonen. En ja, dat kost helaas veel geld.
Klik om te vergroten...
Dat je op jezelf wilt wonen kan ik begrijpen, maar 300k neertellen voor een huis met een waarde van 180K dat snap ik dan weer niet, huren is net zo belachelijk duur.
Klik om te vergroten...
Dat is mooi gezegd, maar als een woning van 180k telkens voor 200k wordt verkocht, dan kan je je ook afvragen of we het nog over een woning van 180k hebben... Natuurlijk fluctueren de woningprijzen en kan een goeie kredietcrisis de boel aardig op de kop gooien. Maar over het algemeen kan je wel stellen dat woningwaardes gemiddeld stabiel zijn, zo niet stijgen. Juist daarom zou ik er persoonlijk altijd voor kiezen om financieel zo sterk/flexibel mogelijk te zijn, je weet nooit wanneer zich een buitenkansje voordoet. Reken maar dat je jezelf voor je kop kan slaan als het achteraf dus toch niet lukt, alleen maar omdat er een huurauto voor de deur staat. Maar goed, die keuze mag iedereen voor zichzelf maken. En gelukkig leven we in een vrij land, dus als je door eigen keuzes geen huis kan krijgen dan kan je altijd nog de overheid de schuld geven ;)
 
Dat je op jezelf wilt wonen kan ik begrijpen, maar 300k neertellen voor een huis met een waarde van 180K dat snap ik dan weer niet, huren is net zo belachelijk duur.
Klik om te vergroten...

nu noem je wel een bizar verschil, misschien moeten we accepteren dat dat huis uit jou voorbeeld geen 180K kost dan. Blijkbaar is het veel meer waard.

En of het nu belachelijk duur is (wat het is) of niet, dit zijn nu eenmaal de prijzen. Dat gaat echt niet zo snel zakken. Of je moet heel je leven thuis gaan wonen, dat is misschien net zo belachelijk als een duur huis kopen. Misschien dan maar wat kleiner beginnen. Veel starters willen ook gelijk een ruim jaren 30 woning met wat wat tuin, eigen oprit in een mooie straat. tjah, misschien dan maar gewoon beginnen in een appartementje of een klus huis als je handig bent.

En juist daarom; is een PL auto niet handig, het is al zo financieel lastig als starter. Of je nu gaat huren of kopen. Daarom geen langlopende hoge betalingsverplichtingen als het niet echt nodig is.
 
Bimmert zei:
Janneman zei:
Laat je goed voorlichyen en lees je wat in. Als lees ' winterbanden regel ik zelf wel' dan besef je niet hoe private lease werkt.
Klik om te vergroten...

Want? Als je de auto maar weer inlevert met de originele wielen/ banden.
Klik om te vergroten...

Goed de kleine regeltjes lezen. Natuurlijk wil de leasemaatschappij niet dat jij met mooi lichtmetaal met versleten banden of winterbanden in de zomer brokken maakt. Dan ben je echt de sjaak.

Ook willen ze niet dat je zelf aan hun auto gaat sleutelen. Begrijpelijk trouwens.
 
Janneman zei:
Bimmert zei:
Janneman zei:
Laat je goed voorlichyen en lees je wat in. Als lees ' winterbanden regel ik zelf wel' dan besef je niet hoe private lease werkt.
Klik om te vergroten...

Want? Als je de auto maar weer inlevert met de originele wielen/ banden.
Klik om te vergroten...

Goed de kleine regeltjes lezen. Natuurlijk wil de leasemaatschappij niet dat jij met mooi lichtmetaal met versleten banden of winterbanden in de zomer brokken maakt. Dan ben je echt de sjaak.

Ook willen ze niet dat je zelf aan hun auto gaat sleutelen. Begrijpelijk trouwens.
Klik om te vergroten...

https://www.anwb.nl/auto/private-lease/anwb-private-lease/veelgestelde-vragen/veelgestelde-vragen

"Mag ik zelf accessoires of winterbanden monteren?

Ja, dat mag voor eigen rekening. Mits dat geen blijvende schade veroorzaakt. Je dient de auto alleen weer in te leveren in de originele staat."
 
"De auto wordt standaard uitgeleverd op zomerbanden. Wilt U winterbanden? Dan spreken we dat specifiek met u af in deze overeenkomst. Wij bepalen welke winterbanden u krijgt. En welk bedrijf de winterbanden levert en monteert. Bij dat bedrijf kunt u de zomer- en winterbanden ook laten opslaan."

Dit staat zo in mijn leaseovereenkomst van Leaseplan. Trouwens ook afgesloten via de ANWB. Als ik kies om winterbanden te willen kost dat 20 euro/maand extra.

Dit is dus wat ik bedoel met de kleine lettertjes, jij gaat uit van het antwoord van de ANWB maar het keasecontract zegt anders en is bindend want bij de leasemaatschappij zet je de handtekening.
 
20€ per maand voor winterbanden, dat tikt aardig aan! En dat is dan 3 jaar/45000 km?
 
Met onze leaseauto mogen we ook absoluut niet zelf aan de auto 'sleutelen'. Accessoires mag wel, maar daar bedoelen ze dakkoffer mee of iets. verder mag je nog de vloeistoffen controleren en qua bijvullen alleen de ruitensproeiervloeistof. verder willen ze gewoon dat je van hun auto af blijft en alle via de garage loopt

dus is inderdaad een goede tip om dat heel goed te bespreken of dat zomaar mag als je zelf de winterbanden zelf wel even regelt.

20€ per maand voor winterbanden, dat tikt aardig aan! En dat is dan 3 jaar/45000 km?
Klik om te vergroten...

veel inderdaad, maar daar zit dus wisselkosten in 60 euro x 2 = al 120 euro. dan nog wat opslagkosten en uiteraard slijtage. Dan is 240 euro per jaar wel te verklaren.
 
Wisselkosten zitten al rond de €75, dus €150 per jaar. Dat is al meer dan €10 per maand. Daarnaast heb je de aanschaf van een extra set, want in die 45dkm heb je niet meer dan 4 (zomer)banden nodig. Zo bezien is het een koopje.
Ik heb zelf een set tweedehands winterbanden op velg gekocht voor onze leaser, want ik weet dat dat bij ons gewoon mag.
 
Janneman zei:
Dit is dus wat ik bedoel met de kleine lettertjes, jij gaat uit van het antwoord van de ANWB maar het keasecontract zegt anders en is bindend want bij de leasemaatschappij zet je de handtekening.
Klik om te vergroten...

Ok, ik ging af van wat er op de ANWB site stond. Als jij daar een PL hebt zal je het wel weten, ik heb zelf geen ervaring met PL.
 
Je moet ingelogd zijn om te kunnen reageren. Log in | Registreer
Terug
Bovenaan